Wir verbinden Absicherung und Vermögensaufbau zu einem stimmigen Gesamtkonzept. Ausgangspunkt sind Ziele und Lebensphasen: Eigenheim, Ausbildung der Kinder, Ruhestand, Nachlass. Wir modellieren Szenarien (Cashflow, Steuern, Inflation, Gesundheitskosten) und strukturieren passende Lösungen: Risikoschutz (Tod, Invalidität, Erwerbsunfähigkeit), dritte Säule, Fonds- und Policenlösungen, sowie Liquiditäts- und Reserveplanung. Gemeinsam mit Treuhand, Bank und Rechtsberatung koordinieren wir Themen wie Ehe- und Erbverträge, Begünstigungen und Stiftungen. Transparente Reportings, periodische Reviews und Marktvergleiche sorgen dafür, dass Ihr Plan aktuell bleibt – mit möglichst schlanker Kostenstruktur.